AML und Verifizierung bei Spincity Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche und Betrug bei Spincity Casino verhindern und welche Prüfungen Ihr Konto betreffen. Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-095 aus Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungen haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir sind seit unserer Gründung 2022 als Spincity N.V. mit Sitz in Curaçao lizenziert und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Bestimmungen (AML) unseres Lizenzgebers. Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), bewertet jede verdächtige Aktivität und meldet sie bei begründetem Verdacht an die zuständigen Behörden.

Für Sie bedeutet das: Alle Einzahlungen, Wetten und Auszahlungen fließen durch legitime, dokumentierte Kanäle. Krypto-Einzahlungen über Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin unterliegen denselben Prüfungen wie Zahlungen mit EPS, Visa oder Mastercard.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir stufenweise durch. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Handynummer sowie eine Anfangserklärung zu Alter und Wohnsitz. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, zusätzlich bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, ausgestellt von einer Behörde
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot der E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Adresse
• Selbstauskunft bei Guthaben ab 2.000 EUR oder bei durchschnittlich hohen Einzahlungsbeträgen

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter „Verifizierung“ hoch. Eine Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, meist deutlich weniger. Wir teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto mit; bei Rückfragen meldet sich unser Team über Ihre registrierte Adresse.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, ohne Verdeckungen
• Im Konto hochladen und den Dokumenttyp zuordnen
• Automatischer Abgleich der Daten mit Ihrem Profil
• Manuelle Endkontrolle durch unser Compliance-Team
• Bestätigung per E-Mail, bei Abweichungen eine konkrete Nachforderung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt (TLS), wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung haben Zugriff. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die zuständige Lizenzbehörde oder bei gesetzlicher Verpflichtung.

Herkunft der Einzahlungsmittel

Bei außergewöhnlichen Beträgen oder Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Ein typischer Auslöser: Einzahlungen, die Ihr dokumentiertes Einkommen oder Ihr bisheriges Spielverhalten deutlich übersteigen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Bankauszug, aus dem die Herkunft der Transfergelder hervorgeht
• Nachweis aus dem Verkauf von Vermögenswerten (z. B. Immobilien, Fahrzeuge, Krypto)
• Bei Selbstständigen: Steuerbescheid oder Gewinn- und Verlustrechnung

Kontrollen bei Ein- und Auszahlung

Wir überwachen jede Transaktion fortlaufend. Einzahlungen prüfen wir auf plausibles Verhältnis zu Ihrem Spielverhalten, Auszahlungen auf Konsistenz mit Ihrer Verifizierung und Ihrer Zahlungshistorie. Die Auszahlung erfolgt grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); Ausnahmen billigen wir nur bei technischen Gründen, etwa wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt.

Wichtig: Gewinne aus dem Willkommensbonus (100 Prozent bis 200 EUR, 100 Freispiele) sind erst nach Erfüllung der 40-fachen Umsatzbedingungen auszahlbar. Eine geplante Auszahlung kann die Bonusbedingungen automatisch abbrechen, wenn Sie dies nicht ausdrücklich ablehnen.

Was passiert bei fehlenden Nachweisen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder unvollständig ein, bleibt die Auszahlung gesperrt. Wir setzen Ihnen dafür eine angemessene Frist, in der Regel 14 Tage. Nach fruchtlosem Ablauf sperren wir das Konto für Einzahlungen und Spiele und können es nach weiteren 30 Tagen endgültig schließen; Ihr Guthaben zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Person aus.

• Gefälschte oder fremde Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde
• Widersprüche zwischen Dokument und Profil (Name, Geburtsdatum, Adresse) fordern wir mit Frist nach
• Bei begründetem Geldwäscheverdacht frieren wir Transaktionen ein und folgen den Anweisungen der Behörden

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach Lizenzvorgabe mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. In dieser Zeit können Behörden die Unterlagen im Rahmen von Ermittlungen anfordern. Danach löschen wir sie unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Bestätigung der gespeicherten Daten anfordern; schreiben Sie dazu an [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Registrieren Sie sich mit E-Mail und Handynummer, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Erhalt der vollständigen Unterlagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Warum bekomme ich nur auf dieselbe Methode ausgezahlt?

Unsere Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte gewaschen werden. Ausnahmen sind nur technisch möglich, etwa wenn ein Zahlungsmittel keine Auszahlungen unterstützt.

Was passiert, wenn ich meinen Ausweis nicht mehr besitze?

Reichen Sie ersatzweise einen Reisepass oder einen amtlichen Nachweis über die Beantragung ein. Wir prüfen jede Situation individuell und teilen Ihnen akzeptierte Alternativen mit.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Mitarbeiter sehen Ihre Unterlagen; eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an die Lizenzbehörde oder bei gesetzlicher Verpflichtung.